한국금융투자협회 2023 펀드투자권유대행인

PART 01
펀드의 이해

Chapter 01 집합투자기구의 유형 2
section 01 투자신탁 2
section 02 회사형 집합투자기구 6
section 03 조합 형태의 집합투자기구 9

Chapter 02 집합투자기구의 종류 11
section 01 증권 집합투자기구 11
section 02 부동산 집합투자기구 13
section 03 특별자산 집합투자기구 13
section 04 혼합자산 집합투자기구 14
section 05 단기금융 집합투자기구(MMF) 14

Chapter 03 특수한 형태의 집합투자기구 18
section 01 환매금지형 집합투자기구 18
section 02 종류형 집합투자기구 19
section 03 전환형 집합투자기구 21
section 04 모자형 집합투자기구 23
section 05 상장지수 집합투자기구(ETF) 24
section 06 사모 집합투자기구 28

Chapter 04 일반적 분류에 의한 집합투자기구 30
section 01 펀드 성격에 따른 분류 30
section 02 투자지역에 따른 분류 39
section 03 투자전략에 따른 분류 42
section 04 대체투자 여부에 따른 분류 48

Chapter 05 부동산 펀드 49
section 01 부동산 펀드의 개요 49
section 02 부동산 펀드의 종류 54

Chapter 06 특별자산 펀드 57
section 01 특별자산 펀드의 개요 57
section 02 특별자산 펀드의 종류 60
실전예상문제 62

PART 02
신탁의 이해

Chapter 01 신탁상품 68
section 01 신탁 일반이론 68

Chapter 02 신탁상품의 종류 74
section 01 신탁상품의 종류 및 주요 내용 74

Chapter 03 신탁상품의 판매 83
section 01 신탁상품의 판매 83
실전예상문제 91

PART 03
투자관리

Chapter 01 자산배분과 투자관리 94
SECTION 01 자산배분의 의의 94
SECTION 02 자산배분의 중요성 96
SECTION 03 자산배분은 “투자관리”의 핵심 솔루션 97

Chapter 02 자산배분 설계와 실행 99
SECTION 01 투자목표의 설정 99
SECTION 02 자산배분 자산집단의 선정 101
SECTION 03 기대수익률 103
SECTION 04 위험(Risk) 108
SECTION 05 자산배분 실행 110

Chapter 03 자산배분 전략의 종류 119
SECTION 01 전략적 자산배분 전략 119
SECTION 02 전술적 자산배분 전략 123
[참고] ESG 투자에 대한 이해 127
실전예상문제 136

PART 04
펀드평가

Chapter 01 펀드 분석 및 평가 142
section 01 펀드 분석 및 평가의 목적 142
section 02 집합투자기구 분석 및 평가 146

Chapter 02 집합투자기구 성과평가 149
section 01 투자 프로세스와 투자성과요인 149
section 02 성과평가의 종류 151
section 03 집합투자기구 유형분류 152
section 04 벤치마크(Benchmark) 설정 153
section 05 수익률 계산 155
section 06 위험의 측정 157
section 07 위험 조정성과의 측정 160
section 08 성과요인 분석 163
section 09 포트폴리오 분석 164
section 10 운용회사 운용자 질적 분석 165

Chapter 03 집합투자기구 평가보고서 167
section 01 집합투자기구 평가보고서 개요 167
section 02 집합투자기구 평가보고서 주요 사항 분석 168
실전예상문제 171

PART 05
펀드법규

Chapter 01 총설 176
SECTION 01 투자펀드의 개념과 역사 176
section 02 투자펀드의 특징 178
section 03 투자펀드의 분류 179
section 04 우리나라의 투자펀드에 대한 규제체계 180

Chapter 02 집합투자기구 182
section 01 집합투자 182
section 02 집합투자기구의 개념 구조 기관 및 종류 183
section 03 집합투자기구의 설립 및 등록 188

Chapter 03 집합투자증권의 발행 · 판매 · 환매 192
section 01 집합투자증권의 발행 192
section 02 집합투자증권의 투자권유 195
section 03 집합투자증권의 광고, 판매보수 및 수수료 등 197
section 04 집합투자증권의 환매 200

Chapter 04 집합투자업자의 영업행위준칙 206
section 01 선관의무 및 충실의무 206
section 02 자산운용의 지시 및 실행 207
section 03 자산운용의 제한 208
section 04 금전차입 및 대여 제한 등 213
section 05 이해관계인과의 거래 등에 대한 제한 214
section 06 불건전 영업행위 금지 215
section 07 성과보수의 제한 216
section 08 의결권 제한 등 218
section 09 자산운용에 관한 공시 219
section 10 파생상품 및 부동산 운용에 관한 특례 223

Chapter 05 집합투자기구의 종류 225
section 01 집합투자기구의 종류 225
section 02 특수한 형태의 집합투자기구 231

Chapter 06 집합투자재산의 평가 및 회계 237
section 01 집합투자재산의 평가 및 기준 가격 237
section 02 집합투자재산의 회계 241

Chapter 07 집합투자재산의 보관 및 관리 245
section 01 선관주의의무 등 245
section 02 운용행위 감시 등 248

Chapter 08 집합투자기구의 해산 등 250
section 01 집합투자기구(투자신탁)의 해지 해산 250
section 02 집합투자기구의 합병 252

Chapter 09 사모집합투자기구에 대한 특례 254
section 01 총설 254
section 02 일반 사모집합투자기구 257
section 03 기관전용 사모집합투자기구 261

Chapter 10 외국 집합투자증권에 대한 특례 268
section 01 외국 집합투자기구의 등록 268
section 02 외국 집합투자증권의 국내 판매방법 등 270
section 03 외국 집합투자업자에 대한 감독 검사 272
실전예상문제 273

PART 06
금융소비자보호법

Chapter 01 금융소비자보호법 제정 배경 278
SECTION 01 제정 배경 278
SECTION 02 제정 연혁 279

Chapter 02 금융소비자보호법 개관 280
SECTION 01 금융소비자보호법 시행 후 주요 제도 변화 280
SECTION 02 금융소비자보호법 구성 281
SECTION 03 금융소비자보호법의 내용상 주요 체계 282
SECTION 04 금융소비자보호법의 위치 283
SECTION 05 금융소비자보호법의 적용예외 284
SECTION 06 전문금융소비자 분류 284
SECTION 07 금융소비자의 권리와 책무 등 286
SECTION 08 6대 판매원칙 287

Chapter 03 금융소비자보호법 주요내용 290
SECTION 01 투자성 상품 및 대출성 상품 290
SECTION 02 6대 판매원칙 291
SECTION 03 금융상품판매대리 중개업자에 대한 영업행위규제 306
SECTION 04 금융소비자 권익강화 제도 307
SECTION 05 판매원칙 위반시 제재 강화 315
실전예상문제 322

PART 07
펀드영업실무

Chapter 01 펀드 판매절차 326
section 01 펀드 판매 단계 326
section 02 펀드 판매 단계별 세부절차 327

Chapter 02 수익증권저축거래 328
section 01 수익증권저축의 의의 328
section 02 수익증권저축계약의 성립 329
section 03 수익증권저축의 종류 330
section 04 수익증권저축의 주요 내용 332
section 05 저축자에 대한 우대조치 337
section 06 수익증권 매매 시의 입·출금 처리 341

Chapter 03 펀드 세제 345
section 01 집합투자기구와 세제 345
section 02 소득세법의 일반적 내용 : 금융소득과 금융소득종합과세 346
section 03 집합투자기구 세제 351
section 04 투자자 단계에서의 과세 363
실전예상문제 367

PART 08
직무윤리

Chapter 01 직무윤리 일반 372
SECTION 01 직무윤리에 대한 이해 372
SECTION 02 직무윤리의 기초 사상 및 국내외 동향 382
SECTION 03 본 교재에서의 직무윤리 386

Chapter 02 금융투자업 직무윤리 389
SECTION 01 기본원칙 389
SECTION 02 이해상충의 방지 의무 396
SECTION 03 금융소비자보호의무 401
SECTION 04 본인, 회사 및 사회에 대한 윤리 453

Chapter 03 직무윤리의 준수절차 및 위반 시의 제재 480
SECTION 01 직무윤리의 준수절차 480
SECTION 02 직무윤리 위반행위에 대한 제재 496
실전예상문제 502

PART 09
투자자분쟁예방

Chapter 01 분쟁예방 시스템 508
SECTION 01 개요 508
SECTION 02 분쟁 예방을 위한 방법 509
SECTION 03 개인정보보호법 관련 고객정보 처리 514

Chapter 02 준수절차 및 위반 시 제재 520
SECTION 01 내부통제기준 520
SECTION 02 위반에 대한 제재 521
SECTION 03 분쟁조정제도 531

Chapter 03 주요 분쟁사례 분석 536
SECTION 01 금융투자상품 관련 분쟁 536
section 02 펀드상품 관련 주요 분쟁사례 539
실전예상문제 546

PART 10
투자권유와투자권유사례분석

Chapter 01 투자권유 552
SECTION 01 투자권유 552
SECTION 02 투자권유 주요 내용 558

Chapter 02 투자권유 사례분석 570
SECTION 01 재무설계란 570
SECTION 02 개인 재무설계 및 재무설계 전문가의 필요성 572
SECTION 03 개인 재무설계의 목표 574
SECTION 04 개인 재무설계 목표 달성을 위한 주요 단계 575
SECTION 05 개인 재무설계 과정 577
SECTION 06 노인가계의 재무설계 581
SECTION 07 투자권유 사례분석 585
실전예상문제 590